La estafa de 'transferencia retenida', el nuevo fraude digital que podría dejarte en la ruina

lunes 22 de septiembre de 2025

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La estafa de 'transferencia retenida', el nuevo fraude digital que podría dejarte en la ruina.

Recientemente se ha vuelto tendencia el nuevo mensaje de texto con el que se está intentando robar el dinero a las personas a través de estafas cibernéticas

Domingo 21 de Septiembre de 2025

Por: El Heraldo de México

Foto: .Pexels / Pixabay

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Ciudad de México.- Las estafas son cada vez más frecuentes en México y el mundo entero, por lo que las personas deben estar alerta ante cualquier situación extraña, oferta "irresistible", mensaje de texto, llamada telefónica o correo electrónico. En esta ocasión vamos a presentar uno nuevo fraude que está dejando sin dinero a todas sus víctimas. Te dejamos el modus operandi y la forma en la que pueden evitar quedarse en la ruina.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Confusef) lanzó una advertencia a todos los usuarios en México sobre la nueva estafa que está convirtiéndose en "moda". Se trata del fraude de las "transacciones retenidas". Este delito cibernético es conocido como smishing y cada vez gana más terreno en territorio mexicano, por lo que hay que estar alerta ante cualquier situación para no perder todos los ahorros.

La estafa funciona a través de un mensaje de texto. Los estafadores se hacen pasar por el banco y envían un SMS donde se nota un tono de urgencia para que las personas le den clic al enlace y puedan ceder el acceso a sus cuentas bancarias a los delincuentes para que logren sacar todo el dinero que se encuentra dentro.

¿Cómo funciona la estafa de las transferencias retenidas?
Como se mencionó anteriormente, la idea es sencilla. Los estafadores mandan un mensaje donde se comparte un texto de urgencia. Los delincuentes juegan con la idea de que las personas pierdan su dinero. El SMS que reciben las víctimas leerán que hay una transacción retenida o no reconocida por una cantidad bastante elevada, o al menos lo suficiente para preocupar a la persona. La idea es actuar de inmediato y sin pensarlo demasiado.

Entre los detalles que se encontrarán en el texto están números de folio y un link para que puedan ingresar y revisar en ese preciso instante qué está ocurriendo con sus cuentas. Al ingresar al link es cuando inicia la estafa. Las víctimas ingresarán a una réplica idéntica de la entidad financiera. Las personas ingresarán los datos de su cuenta bancaria y le brindarán todos los datos a los estafadores para que puedan sacarle el dinero en cuestión de segundos.

¿Cómo evitar caer en la estada de transacciones retendias?
Lo primero que se debe tener en cuenta al recibir esta clase de mensajes es no abrirlos, pero ante la urgencia o el miedo a perder el dinero, se debe tener calma y seguir los siguientes pasos:

No ingresar en el enlace dentro del mensaje de texto
Tomar una foto de pantalla para tener los datos y borrar el mensaje de texto en ese precisos instante
Marcar al banco para preguntar por la transacción que se indicó en el SMS.
Revisar que el SMS no cuente con faltas de ortografía, ya que es usual en estafas.

Corroborar que la URL es la oficial antes de darle clic.
Como regla de oro, la gente debe tener en cuenta que los bancos no piden ningún dato personal o sensible a través de mensajes o correos electrónicos. En caso de que pidan ingresar contraseñas, NIP o claves de token quiere decir que se trata de un fraude cibernético, por lo que no debes ingresarlos y tendrás que dar marcha atrás.

Recuerda que lo mejor que se debe hacer es no confiar en las llamadas o mensajes de texto cuando son del banco. Una vez teniendo en cuenta que se debe desconfiar de estas alertas por cargos no reconocidos, se debe contactar al banco para corroborar que lo que se dijo en la llamada anterior o el mensaje de texto no sean reales.